سرویس جامعه جوان آنلاین: ماجرای سایتهای شرط بندی از پیجهای اینستاگرام قماربازان شروع میشود. لایو جنسی و دعوای ساختگی و نمایش زندگی لاکچری و... همگی از سناریوهای جذب مخاطب است. «پشت پرده تجارت سیاه قماربازها در اینستاگرام» در این گزارش به بررسی این روشها پرداختیم. مرحله بعد مهمتر و بغرنجتر است. ورود به سایت شرط بندی و هزاران تراکنش بانکی که هر روز از بستر شبکههای پرداخت ایرانی انجام میشود و آب از آب تکان نمیخورد. «چه کسی پرونده سایتهای شرطبندی را مختومه میکند؟» در این گزارش به بررسی ساز و کار مالی این سایتها پرداخته شد.
اما در این گزارش به بررسی خوان آخر فعالیت سایتهای شرط بندی میپردازیم؛ پولشویی و خروج ارز از کشور.
تا به حال فکر کرده اید درآمد حاصل از تجارت سیاه قماربازان که در حساب افراد مختلف در بانکهای ایران واریز میشود چطور به دست سرشبکههای قمار میرسد؟ بخشی از درآمد همین جا در ایران بین دست اندرکاران سایتهای شرط بندی تقسیم میشود از تبلیغات چیها تا کارچاق کن ها...، اما سود اصلی که سهم گردانندگان سایت قمار است و پاتوق بسیاری از آنها هم در ترکیه، چه میشود؟
*شگرد تبدیل ریال به دلار
یک روش، تبدیل ریال به دلار توسط صرافیهای غیرمجاز در ایران و حواله کردن آن به خارج از ایران است و روش بعدی تبدیل ریال به ارز دیجیتال و خروج آن از کشور که باید از مسئولان پرسید برای مقابله با این دو روش و شناسایی صرافیهای غیرمجازی که دستشان با قماربازان در یک کاسه است فکری کرده اند یا نه!
اما راه سومی هم هست. یک پولشویی ماهرانه که در غفلت مسئولان به راهی بدون دردسر برای قماربازان تبدیل شده است، روشی که میتوان گفت بهشت پولشویی برای قماربازان است و با استفاده از آن مثل آب خوردن میلیارد میلیارد پول به دست آمده از سایتهای شرط بندی را اول پولشویی کرده و بعد هم تبدیل به ارز میکنند. سهم این روش در ایجاد بحرانهای ارزی جدی است.
*دستگاه کارت خوان ایرانی در ترکیه؛ ابزار پولشویی قماربازان
ابزار این پولشویی بدون دردسر «دستگاه کارت خوان سیار ایرانی» است. مرزهای ایران به روی دستگاههای پز سیار بسته نیست. دستگاهها را از مرز خارج میکنند و به کشور ترکیه میبرند. یک سیم کارت ایرانی داخل کارت خوان میگذارند، با استفاده از اینترنت به سیستم بانکی متصل میشوند و با خیال راحت پولشویی میکنند.
انگار هر سرنخی از کلاف سردرگم سایتهای شرط بندی را که بگیرید به نظام بانکی و فقدان نظارت بر شبکه مالی میرسید. درگاههای ناامن بانکی و همکاری خواسته و ناخواسته اپلیکیشنهای داخلی و شبکههای پرداخت با سایتهای شرط بندی یک طرف، عدم نظارت بر استفاده بی قید و شرط از دستگاههای پز سیار در خارج از ایران هم دست به دست هم میدهد تا پازل فعالیت موفقیت آمیز سایتهای قمار را تکمیل کند.
*جست و جو در استانبول؛ از افشاگری مالی پادوی داوود هزینه تا همسایه وحید خزایی
جست و جو در خصوص چند و، چون فعالیت سایتهای شرط بندی این بار ما را به کشور ترکیه و شهر استانبول میبرد. استانبول پاتوق اغلب گردانندگان سایتهای شرط بندی است و صاحبان سایت و دار و دسته شان با پول سیاه قمار در این شهر لاکچری زندگی میکنند.
پازل پولشویی در ترکیه با دستگاه کارت خوان ایرانی، کارت اجاره ای، دفاتر خدمات ارزی و صرافیها تکمیل میشود. اما چطور؟ برای روشن شدن زوایای این مرحله باید با افرادی صحبت میکردیم که در ترکیه زندگی میکنند و با دار و دسته گردانندگان سایتهای شرط بندی سر و سری دارند. با چند واسطه موفق به گفتگو با دو نفر میشویم. یکی از اعضای سابق باند داوودغفاری معروف به داوود هزینه که به سختی حاضر به گفتگو میشود و تمایلی به انتشار نامش ندارد و فردی به نام «فرزاد خدامی» که سه سال در استانبول زندگی کرده است و همسایه وحید خزایی بوده و از زد و بندهای سرشبکههای قمار با خبر است.
*آگهی کارت اجارهای در ترکیه با ماهی ۳۰ میلیون تومان
اگر میخواهید بدانید از دستگاه پز سیار ایرانی چطور برای پولشویی درآمد به دست آمده از سایتهای شرط بندی استفاده میکنند باید گفت این پروسه با کارتهای اجارهای تکمیل میشود. قماربازانی که پنل شرط بندی دارند یک تیم کارچاق کنی هم در ایران دارند که ملزومات کار را برای آنها فراهم میکنند. مهمترین کار آنها پیدا کردن افرادی است که حاضر میشوند در ازای دریافت پول، حسابشان را اجاره دهند. وقتی کاربر در سایت بازی میکند پول را به یکی از کارتهای اجارهای واریز میکند. اعضای فنی گروه، با استفاده از درگاههای پرداخت شخصی، پول را به حسابهای دیگری منتقل میکنند تا پلیس فتا نتواند به راحتی رد آن را بزند.
صاحب آخرین حساب و کارت اجارهای که پول در آن واریز میشود در ترکیه زندگی میکند. یعنی روش اجاره کارت همزمان در ترکیه و ایران مورد استفاده قرار میگیرد. اعضای تیم سایت شرط بندی سراغ افرادی میروند که در ترکیه زندگی میکنند و قصد بازگشت به ایران را هم ندارند و ممکن است چند کارت بانکی ایرانی داشته باشند. با مبالغ بالا که گاهی به ماهی ۳۰ میلیون تومان هم میرسد کارت آنها را اجاره میکنند. آگهی کارت اجارهای در کانالهای تلگرامی که اعضای آن ایرانیان ساکن استانبول هستند منتشر میشود. اینطور میشود که اگر پلیس فتا رد پول را بزند، فردی که حسابش را اجاره داده اصلا در ایران نیست که بخواهد دستگیر شود و جوابگوی جرمش باشد. البته کارچاق کنها سرعت بالایی دارند، خیلی زود حسابها را خالی میکنند.
*سایتهای شرط بندی یک پای بحرانهای ارزی
وقتی پول سیاه سایتهای شرط بندی به حساب افرادی که در ترکیه زندگی میکنند و کارت هایشان را اجاره دادند، واریز شد، مرحله آخر و مهم یعنی پولشویی با دستگاههای پز ایرانی شروع میشود. این پولها باید به سرعت تبدیل به لیر یا دلار شود و از آن حسابها بیرون بیاید. تا مسئولان در ایران به خودشان بجنبند و حسابها را شناسایی کنند کارچاق کنهای سایت شرط بندی سراغ ایرانیهایی میروند که در ترکیه زندگی میکنند و دستگاه کارت خوان ایرانی دارند و خدمات ارزی ارائه میکنند. کارتها را در دستگاههای پز میکشند. پول به حساب نفر بعدی واریز میشود که در ترکیه خدمات ارزی ارائه میدهد و در ایران حساب دارد. افرادی که در ترکیه خدمات ارزی ارائه میدهند ممکن است از همه جا بی خبر باشند، اما از این تبدیل ارز پول خوبی به دست میآورند. مثلا اگر هر لیر ۱۳۰۰ باشد آنها برای تبدیل ریال به هر لیر، ۱۳۵۰ تومان دریافت میکنند و ممکن است با همین روش ساده در یک روز ۲۰ میلیون تومان درآمد داشته باشند.
این سود خوب باعث شده تا دستگاههای پز سیار ایرانی برای ایرانیانی که در ترکیه زندگی میکنند یک منبع درآمد قابل اطمینان باشد. حالا درآمد سیاه به دست آمده در سایتهای قمار، شسته شده و جیب قماربازان و دار و دسته شان در ترکیه را پر پرل کرده است. نفر آخر، یعنی فردی که در ترکیه با دستگاههای پز سیار به گردانندگان سایت شرط بندی خدمات ارزی ارائه داده، به صرافیهای رسمی ترکیه میرود و پولش را تبدیل به ارز میکند.
با همین روش، دستگاههای کارت خوان ایرانی آن طرف آب تبدیل میشود به ابزار پولشویی و خروج میلیاردی ارز و یک پای ایجاد بحرانهای ارزی. اینطور میشود که گاهی فرمان کنترل ارز را افرادی در خارج از ایران در دست میگیرند و این اخلال در نظام ارزی ابعاد ملی پیدا میکند و تبعات آن بر اقتصاد کشور تاثیر میگذارد.
*قماربازان چطور ایرانیان ساکن ترکیه را به خاک سیاه مینشانند؟
پرونده کلاهبرداری قماربازان سایتهای شرط بندی سنگین است. آنها به هیچ کس رحم نمیکنند. بی رحمی شان فقط به به خالی کردن حساب کاربران سایتهای قمار ختم نمیشود. این جماعت حتی به ایرانیان ساکن ترکیه هم رحم نمیکنند. «فرزاد خدامی» که سالها در ترکیه زندگی میکرده میگوید: «با چشم خودم چند ایرانی در ترکیه را دیدم که در تور کلاهبرداران سایتهای شرط بندی افتادند و هست و نیست شان بر باد رفته بود. نه راه پس داشتند و نه راه پیش.
او ماجرای این کلاه برداری را اینطور روایت میکند؛ «بسیاری از جوانان ایرانی بعد از مهاجرت به ترکیه جذب دار و دسته گردانندگان سایتهای شرط بندی میشوند و به قول معروف کار چاق کن سایت میشوند و با همدستی کارفرماهایشان کلاه خیلیها را بر میدارند. مثلا سراغ ایرانیانی میروند که به صورت رسمی خدمات ارزی ارائه میدهند. به دفتر این افراد میروند، با ظاهری آراسته و فریبنده خودشان را تاجر و خریدار ارز معرفی میکنند. طرف ایرانی، بسته به ارز درخواستی، مبلغ معامله را اعلام میکند. کلاه برداران سایت قمار با این ادعا که میخواهند مبلغ معامله را حواله کنند، شماره کارت صراف را دریافت میکنند. حالا نقشه شان را پیاده میکنند و همان شب وقتی هکرها به حساب کاربران سایت شرط بندی حمله کردند پولهای هک شده را به حساب صراف از همه جا بی خبر واریز میکنند. چند ساعت بعد از واریز پولهای هک شده به دفتر خدمات ارزی میروند و ارز را دریافت میکنند. حال خوش صرافی که به خیال خودش از این معامله سود خوبی به دست آورده دوامی ندارد. پلیس فتا حساب این فرد در ایران را به دلیل دزدی و هک مسدود میکند. اینطور میشود که سرمایه این فرد از دست میرود و نه راه پس برایش میماند و نه راه پیش. راهی برای اثبات بی گناهی اش وجود ندارد.» وقتی میگوییم کلاه برداران سایتهای شرط بندی رحم ندارند و خیلیها را به خاک سیاه نشاندند از چه چیزی حرف میزنیم.
*بانک مرکزی پاسخگو باشد
هر چه میگذرد پرونده سایتهای شرط بندی ابعاد گسترده تری پیدا میکند و انگار همه چیز دست به دست هم میدهد تا پازل خراب کاریهای قماربازان تکمیل شود. ریشه بسیاری از این مشکلات در عدم نظارت بانک مرکزی است. چرا دستگاه کارت خوان ایرانی به راحتی از مرز خارج میشود؟ آیا نظارتی بر تراکنشهای انجام شده از این دستگاهها در خارج از ایران وجود دارد؟
*راهنمای جمع و جور پولشویی برای مدیران سایتهای شرط بندی!
فقط کافیست اقدام به خرید دستگاه کارت خوان سیار کنید. سراغی یکی از شرکتهای پی اس پی یا شبکههای پرداخت زیر نظر بانک مرکزی و شبکه شاپرک بروید. آگهی فروش دستگاههای پز سیار در دیوار به وفور پیدا وجود دارد. کپی کارت ملی و شماره شبا و مبلغ تعیین شده را بدهید و فرم را پر کنید و دستگاه را بخرید. برخلاف ادعای مسئولان پی اس پیها یا شبکههای پرداخت، وقتی قرار به فروش دستگاه سیار باشد نمایندگیهای فروش از درخواست کننده دستگاه کارت خوان نه جواز کسب میخواهند نه نشانی فروشگاه و نه هیچ مدرک دیگری. پول را میگیرند و دستگاه را تحویل خریدار میدهند. دستگاه را که گرفتید آن را در چمدانتان بگذارید و از کشور خارج کنید. دستگاه پز شما از ترکیه یا هر کشور دیگری به شبکه شاپرک متصل میشود. این یک راهنمای مختصر و جمع و جور پولشویی برای دست اندرکاران سایتهای شرط بندی است.
*نمی توانیم شناسایی کنیم
دو سال قبل بانک مرکزی برای جلوگیری از پولشویی با استفاده از دستگاه کارت خوان در کشورهای همسایه مثل ترکیه قانون سقف تراکنش را اعمال کرد. براساس این قانون هر فرد با یک شماره ملی فقط مجاز به انجام ۱۰۰ میلیون تومان تراکنش از طریق دستگاههای پز است. همچنین بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس قانون، استفاده از کارتخوانهای ایرانی به هر شکلی در خارج از کشور ممنوع است و با این هدف، دسترسی این کارتخوانها به نظام بانکی ایران از طریق مخابرات را مسدود کرد، اما این کارت خوانها با سیم کارت ایرانی و اتصال به شبکه وای فای و با استفاده از فیلترشکن کار میکند و کارشناسان آی تی ادعا کرده اند تراکنشهای دستگاههای سیار در خارج از کشور قابل شناسایی نیست، چون زمانی که خارج از کشور برای استفاده از دستگاه پز از فیلترشکن استفاده میشود آی پی سرورهای داخلی نمایش داده میشود و کار شناسایی را دشوار میکند.
*یک وعده بی عمل
سال ۹۷ با دستور بانک مرکزی برای جلوگیری از اخلال در نظام ارزی شرکتهای PSP موظف به شناسایی و مسدودسازی دستگاههای کارتخوان فعال در خارج از کشور شدند و طبق گفته رییس بانک مرکزی قرار بود اگر این شرکتهای پرداخت ضوابط نظارتی بر فعالیت دستگاههای کارت خوان رعایت نکنند بانک مرکزی مجوز آنها را مورد بررسی قرار دهد. در همان سال یعنی سال ۹۷، تعدادی از دستگاههای کارت خوان فعال در خارج از کشور توسط شرکتهای پرداخت شناسایی و مسدود شدند و قرار بود این طرح ادامه پیدا کند.
*صدایی از کسی برنمی آید.
اما حالا بعد از دو سال اوضاع بدتر از قبل شده و تحقیقات در ترکیه نشان میدهد برخلاف ادعای مسئولان بانک مرکزی برای محدودیت استفاده از دستگاههای کارت خوان در خارج از ایران، هیچ محدودیتی برای استفاده از این دستگاهها لااقل در ترکیه وجود ندارد و اتفاقا کارت خوانهای سیار تبدیل به تجارتی پر سود برای ایرانیان ساکن استانبول شده است. آنقدر که به گفته خدامی، در هر گوشه و کناری در خیابانهای شلوغ ترکیه دکه خدمات ارزی وجود دارد. حتی گاهی وقتها فردی که دستگاه کارت خوان دارد در کسوت دست فروش کنار خیابان میایستد تا به ایرانیان و توریستهایی که در ترکیه هستند و یا به هر شخص دیگری خدمات ارزی ارائه دهد. این هرج و مرج مالی و عدم نظارت دقیق، پولشویی را برای دست اندرکاران سایتهای شرط بندی مثل آب خوردن راحت و بی دردسر کرده است آنقدر که دستگاههای پز سیار شده اند ابزار پولشویی و صدایی از بانک مرکزی هم بر نمیآید.
تب برخورد با سایتهای شرط بندی در کشور داغ شده است. صدور اعلان قرمز اینترپل برای برخی از سرشبکههای قمار، دستگیری مبلغان شرط بندی، صاحبان حسابهای اجارهای و قماربازان از داغترین خبرهای مبارزه با سایتهای شرط بندی است. اما بعد از بررسی ساز و کار مالی سایتها و بررسی روش پولشویی و خروج ارز از کشور به عنوان خوان آخر فعالیت سایتها مشخص میشود تا زمانی که بانک مرکزی پاسخگو نباشد، سیستم فشل شبکههای پرداخت و شبکههای مالی اصلاح نشود و تا زمانی که بانک مرکزی مسیر پولشویی بدون دردسر را مسدود نکند، دستگیری قماربازان و مبلغان قمار و فیلترکردن سایتهای شرط بندی منجر به حل مشکل نخواهد شد.